Comment établir rapidement un plan de trésorerie pour répondre aux demandes des banques ?

La présentation d'un plan de trésorerie est indispensable à l'obtention du prêt garanti par l'État (PGE) via BPI France, mis en place pour soutenir les entreprises pendant la crise du covid-19.

Il s'agit en réalité d'un simple tableau qui permet de suivre l'équilibre financier de la trésorerie de l'entreprise et l'évolution de ses disponibilités au cours du temps. Il permet donc de s'assurer que l'entreprise pourra faire face aux décaissements programmés sur les jours, semaines ou mois à venir, d'évaluer la capacité de l'entreprise à financer son développement, ou encore de vérifier que la trésorerie permettra de faire face à une période creuse.

La FFB met à la disposition de ses adhérents un outil de gestion simple d'utilisation

Il se présente sous la forme d'un fichier Excel avec un exemple type. Évidemment, avec le peu de visibilité que permet la crise actuelle, il vise avant tout à mettre en relief les risques d'impasse et à élaborer les meilleurs scénarios en conséquence.