Exemple de plan de trésorerie : tableau Excel

La gestion de la trésorerie est cruciale pour les dirigeants d'entreprises, car elle permet de financer divers aspects de l'activité, tels que les salaires, les matières premières, les loyers et les factures. Le maintien d'une trésorerie adéquate est essentiel pour éviter l'asphyxie financière de l'entreprise et son éventuelle faillite.

La mise en place d'un plan de trésorerie prévisionnel revêt une importance primordiale. Ce plan offre la possibilité d'anticiper et de visualiser les liquidités disponibles sur plusieurs mois à l'avance en répertoriant tous les mouvements financiers. Bien que non obligatoire, il est fortement recommandé d'établir un tel plan.

Il sert également de puissant outil de négociation avec les institutions bancaires. Il est essentiel de ne pas surestimer les chiffres, car une relation bancaire à long terme repose sur la crédibilité et la confiance. Les banquiers apprécient les dirigeants qui respectent leurs engagements.

Plan de trésorerie prévisionnel au format Excel.

Un plan de trésorerie prévisionnel se présente sous la forme d'un tableau, généralement réalisé dans un logiciel de gestion financière comme Excel.

Ce tableau détaille les encaissements et les décaissements mois par mois, ce qui permet de calculer le solde de trésorerie à la fin de chaque mois, de suivre son évolution et de prendre des mesures préventives en cas de problème. En résumé, un plan de trésorerie prévisionnel est un outil indispensable pour la santé financière et la gestion efficace d'une entreprise.